SBI E Mudra loan apply करें 10 लाख तक तुरंत लोन पाएं

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इस आर्टिकल में हम SBI E Mudra loan के बारे में जानेंगे, ये लोन लेने के लिए क्या Documents चाहिए, क्या Eligiblity है, Interest rate और Online Process और अंत में कुछ सामान्य सवाल भी।

मुद्रा लोन क्या है ?

2015 के दौरान, भारत सरकार ने देश में छोटे व्यवसायों को बढ़ावा देने के लिए प्रधान मंत्री मुद्रा योजना की घोषणा की थी। इस योजना के तहत गैर-कॉर्पोरेट, गैर-कृषि और सूक्ष्म उद्यम (non-corporate, non-farm and micro-enterprises) दस लाख रुपये तक के व्यावसायिक ऋण (business loan) के लिए आवेदन कर सकते हैं। Mudra Loan किसी भी बैंक से प्राप्त किया जा सकता है, जिसमें ग्रामीण बैंक, छोटे बैंक, वाणिज्यिक बैंक और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थान शामिल हैं।

भारतीय स्टेट बैंक, भारत के सबसे बड़े सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में से एक है, जो सूक्ष्म, लघु और मध्यम व्यवसायों (MSMEs) को Mudra loan भी प्रदान करता है। SBI E Mudra loan का उपयोग आधुनिकीकरण, मशीनरी खरीद, Business विस्तार, और अन्य व्यवसाय से संबंधित खर्चों सहित विभिन्न व्यावसायिक जरूरतों को पूरा करने के लिए किया जा सकता है।

SBI Bank के माध्यम से, non-corporate Small Business Segment, जिसमें छोटी manufacturing units, सेवा क्षेत्र की इकाइयाँ, दुकानदार, विक्रेता, repair shops, कलाकार और अन्य शामिल हैं, ये सभी E Mudra Loan के लिए आवेदन कर सकते हैं।

यदि आपके पास SBI Saving या Current account है, तो आप SBI E Mudra portal – [ https://emudra.sbi.co.in:8044/emudra ] के माध्यम से 1 लाख रुपये तक के EMudhra SBI loan के लिए online आवेदन कर सकते हैं।

SBI Mudra Loan की महत्वपूर्ण जानकारियाँ जो आपको जाननी चाहिए

SBI Mudra Loan की महत्वपूर्ण जानकारियाँ

यह लोन किस आधार पर मिलता है?

यह आपको Term loan और working capital के आधार पर loan देता है।

E Mudra SBI loan का उपयोग कहाँ कर सकते है?

E Mudra SBI loan का उपयोग आधुनिकीकरण, मशीनरी खरीद, Business विस्तार, और अन्य व्यवसाय से संबंधित खर्चों के लिए किया जा सकता है।

E Mudra SBI Loan के लिए कौन आवेदन कर सकता है?

यह loan किसको दिया जाता है: यह loan उन लोगों को दिया जाता है जो व्यापार क्षेत्र से संबंधित लोग हैं, जो कि व्यावसायिक उद्यमों का हिस्सा हैं, और जो कृषि गतिविधियों को अंजाम देते हैं।

कितने वर्षों में चुका सकते हैं?

आप इस लोन को 3 से 5 वर्षों में चुका सकते हैं ।

प्रधानमंत्री मुद्रा योजना योजना का विवरण:

  • अधिकतम ऋण राशि: रु.10 लाख
  • 50,000 रुपये तक का Loan शिशु (SHISHU) श्रेणी के अंतर्गत है
  • KISHORE Loan  के अंतर्गत 50,001 से 500,000 रुपये तक का लोन
  • रु.500,001/- से रु.10,00,000/- तक का ऋण तरुण (TARUN) श्रेणी के अंतर्गत है

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SBI E Mudra loan Interest Rate

SBI E Mudra loan Interest rate: MCLR से जुड़ा जो कि 8.40% से 12.35% के बीच है

प्रक्रिया शुल्क(Processing fees): SHISHU और KISHORE के लिए शून्य और TARUN के लिए ऋण राशि का 0.5%

पूर्व भुगतान शुल्क (Pre-payment charges): गतिविधि / आय सृजन के आधार पर 6 महीने तक की मोहलत सहित 3 – 5 वर्ष।

नीचे दिये गए application से अपना EMI calculate करें

SBI Mudra loan eligibility

EMUDRA loan लेने के लिए उधारकर्ता की आयु 18 से 60 वर्ष के बीच होनी चाहिए।

उधारकर्ता का जमा खाता कम से कम 6 महीने से सक्रिय होना चाहिए।

E Mudra के लिए SBI द्वारा आवश्यक दस्तावेज

हम आपको बता दें कि SBI mudra loan का लाभ उठाने के लिए, आपको प्रत्येक लोन उत्पाद (जैसे- SHISHU, KISHORE, TARUN) के लिए विशिष्ट दस्तावेज़ों की आवश्यकता होती है।

शिशु मुद्रा लोन के लिए आपको ये दस्तावेज चाहिए:

  1. GST का पंजीकरण प्रमाण पत्र
  2. उद्योग आधार विवरण
  3. SBI खाता विवरण
  4. दुकान और स्थापना प्रमाणपत्र

किशोर और तरुण मुद्रा लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़:

  1. आवेदक का पासपोर्ट साइज फोटो।
  2. पहचान का प्रमाण जैसे Aadhar, PAN, Voter ID, Pasport आदि।
  3. निवास का प्रमाण जैसे उपयोगिता बिल (Utility bills), पासपोर्ट, संपत्ति कर (Property Tax) रसीद, आदि।
  4. पिछले 6 महीनों के बैंक स्टेटमेंट।
  5. उपकरण या मशीनरी खरीदने के लिए मूल्य कोटेशन (Price Quotations) ।
  6. बिजनेस आईडी के लिए आधार और स्थापना का प्रमाण।
  7. पिछले 2 वर्षों के लिए लाभ और हानि विवरण
  8. पिछले 2 वर्षों के लिए बैलेंस शीट स्टेटमेंट।
  9. पार्टनरशिप डीड और कानूनी व्यवस्था दस्तावेज

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SBI Mudra Loan के लाभ

E Mudra SBI Loan सूक्ष्म, लघु और मध्यम व्यवसायों की वित्तीय मदद कर सकता है जो विभिन्न उद्योगों में काम करने की इच्छा रखते हैं और वित्तीय बाधाओं को दूर करते हैं। वे निम्नलिखित Mudra लोन लाभों के पात्र हैं:

ओवरड्राफ्ट सुविधा (Overdraft facility): मुद्रा कार्ड में ओवरड्राफ्ट सुविधा भी होती है। यह एक कार्ड है जो नकद क्रेडिट सेवाएं प्रदान करने के साथ-साथ डेबिट कार्ड के रूप में कार्य करता है। मुद्रा कार्ड का इस्तेमाल मर्चेंट Points of Sale (PoS) पर खरीदारी करने या एटीएम से नकदी निकालने के लिए किया जा सकता है।

प्रसंस्करण लागत (Processing fees): मुद्रा ऋण के लिए कोई प्रसंस्करण शुल्क नहीं है। यदि आपके पास कोई संपार्श्विक (collateral) या सुरक्षा नहीं है तो ये ऋण संपार्श्विक-मुक्त (collateral-free) भी हैं।

परचेजिंग इन्वेंटरी (Purchasing inventory): एसबीआई मुद्रा लोन का इस्तेमाल कंपनी के विकास, आधुनिकीकरण और उपकरणों की खरीद के अलावा अन्य चीजों के लिए किया जा सकता है। इसके अतिरिक्त, योजना के हिस्से के रूप में, अपनी फर्म को विकसित करने के लिए सामान प्राप्त करने का एक अलग विकल्प भी है।

कम ब्याज दरें: चूंकि मुद्रा ऋण पर ब्याज दर आरबीआई मानकों द्वारा नियंत्रित होती है, इसलिए यह सामान्य व्यावसायिक ऋणों पर ब्याज दर से कम है।

महिला उद्यमी योजना के तहत महिला उधारकर्ताओं को विशेष उपचार मिलता है, जो महिलाओं को अपना खुद का व्यवसाय बनाने के लिए प्रोत्साहित करती है। नतीजतन, वह कम ब्याज दर पर एसबीआई मुद्रा ऋण प्राप्त कर सकती है।

ऑनलाइन आवेदन प्रक्रिया (SBI E Mudra loan apply online)

E Mudra SBI loan के लिए आवेदन करने के लिए नीचे दिए गए steps का पालन करें:

SBI E Mudra loan apply online
SBI E Mudra loan apply online

Step 1: SBI E Mudra पोर्टल पर जाएं।

Step 2: होमपेज पर ‘Proceed for Emudra’ बटन पर क्लिक करें।

Step 3: निर्देशों को हिंदी या अंग्रेजी में पढ़ें और फिर अगले पृष्ठ पर जाने के लिए “OK” पर क्लिक करें।

Step 4: अपना सेलफोन नंबर, एसबीआई बचत/चालू खाता संख्या और आवश्यक ऋण राशि भरें।

Step 5: इसके बाद ‘Proceed’ बटन पर क्लिक करें।

Step 6: आवश्यक जानकारी के साथ ऑनलाइन आवेदन पत्र भरें। आप आवश्यक डेटा चुनने के लिए Dropdown Menu का भी उपयोग कर सकते हैं।

Step 7: इसके बाद आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें।

Step 8: अंत में, ई-हस्ताक्षर करके नियम और शर्तों को स्वीकार करें। ई-साइन के लिए आधार के उपयोग की सहमति के लिए आपको अपना आधार नंबर भी जमा करना होगा।

Step 9: अंत में, आपको अपने आधार खाते से जुड़े सेलफोन नंबर पर एक OTP प्राप्त होगा। अपना आवेदन समाप्त करने के लिए, यह ओटीपी दर्ज करें।

ध्यान रखने योग्य बातें

प्रधान मंत्री मुद्रा योजना योजना के तहत किए गए ऋण CGFMU, या Credit Guarantee for Micro Units द्वारा समर्थित हैं। NCGTC, या National Credit Guarantee Trustee Company भी यही गारंटी प्रदान करती है।

CGFMU और NCGTC द्वारा प्रदान की गई गारंटी अधिकतम पांच वर्षों के लिए वैध है। नतीजतन, प्रधान मंत्री मुद्रा योजना के लिए अधिकतम पुनर्भुगतान योजना 60 महीने निर्धारित की गई है।

सभी योग्य खातों को मुद्रा रुपे कार्ड जारी किए जाएंगे।

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SBI मुद्रा लोन पर हमारी ये वीडियो भी जरूर देखे

E mudra SBI loan apply online

Frequently Asked Questions (FAQ’s)

क्या एसबीआई मुद्रा लोन के तहत कोई सब्सिडी प्रदान की जाती है?

नहीं, SBI मुद्रा लोन के तहत कोई सब्सिडी नहीं दी जाती है।

मुझे SBI मुद्रा लोन कैसे मिल सकता है?

ग्रामीण और शहरी क्षेत्रों में गैर-कॉर्पोरेट लघु व्यवसाय खंड (NCSBS), जिसमें छोटी विनिर्माण इकाइयाँ, सेवा क्षेत्र की इकाइयाँ, दुकानदार, विक्रेता, मरम्मत की दुकानें, शिल्पकार आदि शामिल हैं, SBI बैंक में जाकर SBI मुद्रा ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं। यदि आपके पास पहले से एसबीआई बचत या चालू खाता है, तो आप https://emudra.sbi.co.in:8044/emudra पर एसबीआई ई-मुद्रा साइट का उपयोग करके 1 लाख तक के मुद्रा ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं।

क्या एसबीआई से एसबीआई मुद्रा लोन के लिए सुरक्षा या संपार्श्विक प्रदान करने की आवश्यकता है?

नहीं, भारतीय रिजर्व बैंक के मानकों के अनुसार, यदि आप मुद्रा लोन के लिए पात्र हैं तो आपको एसबीआई मुद्रा ऋणों के लिए सुरक्षा या संपार्श्विक जमा करने की आवश्यकता नहीं है।

SBI में मुद्रा लोन की ब्याज दर क्या है?

ऋण देने वाली संस्था भारतीय रिजर्व बैंक के नियमों के अनुसार मुद्रा ऋण के लिए ब्याज दर निर्धारित करती है। एसबीआई मुद्रा लोन की ब्याज दरें 8.40 प्रतिशत से 12.35 प्रतिशत प्रति वर्ष तक भिन्न होती हैं और MCLR  दरों के अनुसार उतार-चढ़ाव करती हैं।

और कौन से तरीके हैं जिनके माध्यम से मैं SBI से मुद्रा ऋण के लिए आवेदन कर सकता हूँ?

आप बैंक की स्थानीय शाखा में जाकर और सभी आवश्यक कागजात लेकर एसबीआई से मुद्रा लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। यदि आप सभी योग्यता शर्तों को पूरा करते हैं, तो एक बैंक प्रतिनिधि मुद्रा लोन के लिए आवेदन प्रक्रिया में आपकी सहायता करेगा। जब आप आवेदन पत्र और दस्तावेज जमा करते हैं, तो बैंक उनका मूल्यांकन करेगा और यदि उन्हें क्रम में माना जाता है, तो कुछ दिनों के भीतर ऋण राशि आपके बैंक खाते में भेज दी जाएगी।

क्या मैं 20 लाख रुपये की राशि के लिए मुद्रा ऋण प्राप्त कर सकता हूँ?

नहीं, मुद्रा लोन के तहत, आप अधिकतम 10 लाख रुपये तक का लोन ले सकते हैं।

मैं अपने एसबीआई मुद्रा ऋण स्थिति की जांच कैसे कर सकता हूं?

आप एसबीआई की वेबसाइट पर जाकर या एसबीआई लोन ऐप डाउनलोड करके और अपने पास मौजूद विशिष्ट ऋण उत्पाद पर जाकर अपने ऋण उत्पाद की स्थिति की जांच कर सकते हैं। आपके द्वारा लिए गए ऋण की स्थिति की जांच करने के लिए, आपको अपना संदर्भ संख्या और बैंक के साथ पंजीकृत सेलफोन नंबर दर्ज करना होगा।

यदि आप मुद्रा ऋण का भुगतान नहीं कर सकते हैं तो क्या होगा?

इस तथ्य के बावजूद कि सभी बैंक/NBFC इस परियोजना के लिए शामिल हो गए हैं, उनके पुनर्भुगतान नियम अपरिवर्तित हैं। ज्यादातर मामलों में, यदि कोई उधारकर्ता ऋण वापस करने में असमर्थ है, तो ऋणदाता ऋण चुकाने के लिए उसका पीछा करेगा या दबाब डालेगा।

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  1. Rakesh Singh

    Really helpful, got the right information 👍

  2. Kiran

    Thanks for sharing this information..

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